Оплата платежными картами в 1С Бухгалтерия

Платёжная карта — это средство безналичной оплаты товаров и услуг. Как правило, она привязана к банковскому счёту держателя. В момент совершения платежа сумма покупки в электронном виде списывается со счёта покупателя и зачисляется на счёт продавца.




Для отражения оплаты картой в программе «1С:Бухгалтерия предприятия» перейдите в раздел «Банк и касса» и выберите пункт «Оплата платёжными картами».



Нажимаем на кнопку «Создать».



В новом окне необходимо указать следующее:

• Вид операции – Оплата от покупателя;
• Контрагент — это наш покупатель;
• Организация – это Ваша организация;
• Вид оплаты создаем, если ранее не было оплат подобного рода с этим контрагентом, если были, то просто выбираем с выпадающего списка;

Пример создания «Вид оплаты»:

• Наименование: любое, например, карта (по карте);
• Тип оплаты – платежная карта;
• Организация: подтягивается автоматически (Ваша организация);
• Контрагент(банк плательщик): указываем банк, с которым заключен договор на использование терминала (эквайринга);
• Договор: указываем договор эквайринга с этим банком (вид Прочее);
• Счет учета расчетов:  57.1;

Нажимаем «Записать и закрыть». Выбираем созданный вид оплаты.

В нижней части документа указываем:

• Договор —  можно создать договор для розничного покупателя и назвать его «Основной» (вид договора с покупателем);
• Указываем сумму платежа;
• В поле Погашение задолженности – не погашать;
• Выбираем ставка НДС, счет (если он был).

Нажимаем «Провести».



После проведения документа можем проверить проводки.

Поступление на расчетный счет

При оплате платёжными картами на расчётный счёт организации поступает сумма за вычетом банковской комиссии. Списание комиссии производится в момент зачисления денежных средств на счёт.

Далее на основании этой операции необходимо создать документ «Поступление на расчётный счёт».

Необходимо указать следующее:

• Вид операции – Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам;
• Организация – это Ваша организация;
• Банковский счет – банковский счет Вашей организации;
• Плательщик – банк, с которым заключен договор эквайринга;
• Сумма – поступившая сумма на расчетный счет за вычетом комиссии банка.

В нижней части документа указываем на вкладке «Расшифровка платежа»:

• Договор (вид Прочее);
• Сумма платежа;
• Счет расчетов 57.1;
• Сумма услуг банка – сумма комиссии, которую банк вычел из платежа.

После переходим на вкладку «Учет услуг банка».

Заполняем:

• Сумма услуг – перенесется автоматически с вкладки Расшифровка платежа;
• Счет затрат – 26 или 44;
• Подразделение затрат – Основное подразделение.

Далее необходимо «Провести и закрыть» документ.